Дропперами называют подставных лиц, которых мошенники используют в схемах обналичивания или перевода украденных денег. Они выступают посредниками, помогая скрыть следы преступления.
Стать дроппером может любой доверчивый человек, согласившийся на подработку с использованием личной банковской карты, даже не осознавая, что помогает мошенникам. Однако, незнание закона не освобождает от ответственности.
Банк России согласно закону №161-ФЗ ведёт базу подозрительных клиентов – тот самый «чёрный список» дропперов. Регулятор определил 12 признаков подозрительных операций, из-за которых можно оказаться в стоп-листе. Попадание туда наносит серьёзный вред финансовой репутации, а добиться исключения из списка достаточно сложно. Для этого придётся доказать, что вы не пособник мошенников, а жертва обмана.
Мошенники вербуют «помощников» через соцсети, Telegram-каналы или знакомых. Среди предложений могут быть обналичивание средств, переведённых неизвестными лицами, через банкоматы, перевод денег на банковскую карту и их перечисление на другие счета, а также внесение наличных на банковскую карту и дальнейший перевод на другие счета.
Как правило, за услугу дропперы получают какое-либо вознаграждение – процент от размера перевода или же фиксированную сумму. Денежная мотивация как раз-таки и толкает граждан на пособничество. Соглашаясь на «лёгкие» деньги, они могут не знать последствия.
Часто жертвами становятся подростки. За 5-10 тысяч рублей они сдают карту в «аренду». Преступники переводят на неё деньги, полученные обманным путём, а затем выводят наличкой.
Например, 16-летний школьник из Подмосковья получил предложение «подработать» – просто передать карту курьеру. Через неделю счёт заблокировали, а парень попал в стоп-лист ЦБ РФ.
Ещё одна схема – процент за услугу. Мошенники предлагают клиентам банков (часто из регионов) обналичить поступившие переводы за 10-20% от суммы и передать деньги курьерам на вокзале. Могут также попросить принять посылку с «товаром» и перевести выручку.
Как пример, несовершеннолетний К., 2009 г.р., весной 2026 года прибыл из Новосибирской области в Гагаринский округ Смоленской области для получения «посылки» у пенсионерки М., а именно денежных средств в размере 500000 рублей. Несовершеннолетний К. задержан сотрудниками МО МВД России «Гагаринский», на срок расследования уголовного дела содержится в СИЗО-1 УФСИН России по Смоленской области.
Ещё вариант – регистрация SIM-карт или электронных кошельков на чужие данные.
Мошенники могут не предлагать операции с банковскими картами открыто, а перевести деньги на карту якобы случайно. В таком случае, помимо зачисления на счёт некой суммы, поступит телефонный звонок с просьбой вернуть ошибочно переведённые средства. За «добрый» поступок мошенник может предложить вознаграждение – некую сумму, которую жертва обмана может оставить себе при обратном переводе.
Подобные действия – прямая дорога в «чёрный список» ЦБ РФ. Последствия могут быть следующими:
– банки автоматически блокируют операции, а ФНС и Росфинмониторинг начинают проверки;
– из-за ухудшения финансовой репутации дропперы лишаются кредитов, ипотеки, лимитов по картам;
– многократно осложняются операции по счетам, накладываются ограничения по переводам;
– в России действует уголовная ответственность за дропперство (неправомерный оборот средств платежей), наказание предусмотрено Федеральным законом от 24.06.2025 №176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 УК РФ».
Как не стать дроппером? Не передавайте карту и её данные другим лицам ни под каким предлогом, не снимайте и не переводите деньги по просьбам незнакомцев, не предоставляйте доступ к онлайн банкингу, сообщайте в банк об ошибочных переводах и никогда не возвращайте их самостоятельно.
Будьте бдительны: легальных подработок с чужими деньгами на своих картах не бывает. Не рискуйте будущим.
Е.Костина,
начальник ОПДН, майор полиции
Отправить ответ